La gestion de Patrimoine

Crédit immobilier

 

Votre conseiller étudiera avec vous les solutions les plus adaptées à votre projet, qu'il concerne l'achat de votre résidence principale ou l'acquisition d'une résidence secondaire, un investissement locatif ou professionnel.
Il établira vos mensualités de remboursement, en fonction de votre budget et du meilleur taux d’intérêt pour votre région.

Un dossier complet et solide est un atout majeur pour négocier les meilleures conditions !  Fort de son expérience, votre conseiller soumettra votre demande auprès de nos établissements bancaires partenaires pour négocier les meilleures conditions de taux, d’assurance, de garantie et de frais.

La synthèse des négociations vous sera présentée pour vous permettre ce comparer les offres et faire un choix optimal. Votre interlocuteur vous accompagnera, bien entendu, jusqu’à la réalisation du prêt.

Assurance de prêt

 

Contrairement à ce que l’on pourrait imaginer, il est très important de prendre le temps d’étudier l’étendue des garanties ainsi que les différentes tarifications qui vous seront proposées : le meilleur côtoie le pire ! En effet, dans l’offre de nos 35 compagnies d’assurance partenaires, nous trouverons les garanties qui vous couvriront en cas de sinistre, et surtout au budget le plus juste. Il n’est pas rare de constater que les prix vont du simple au triple ! Décès, invalidité permanente totale (IPT) ou perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA), incapacité temporaire totale de travail (ITT), chômage… L’objectif est de garantir le remboursement du capital restant dû ou des mensualités en cas de coup dur.

Nous vous accompagnons dans la recherche du contrat d’assurance de prêt qui sera le plus adapté à votre situation personnelle (âge, profession, état de santé…), vous permettant ainsi de réaliser de réelles économies sur vos mensualités tout en ayant une couverture sur mesure.

Pour un calcul pertinent de votre assurance de prêt, l’essentiel est un bon calcul des quotités et des risques couverts. Les quotités représentent la répartition de la couverture entre les emprunteurs pour chacun des risques à couvrir : décès, invalidité, incapacité ou chômage. Nous vous conseillons de manière personnalisée sur la meilleure couverture pour votre prêt : en fonction de la durée de votre crédit immobilier, des revenus de chacun des emprunteurs, de votre âge et afin de réduire le coût de votre crédit. Boostez votre T.E.G. avec votre assurance de prêt !

Défiscalisation

 

C’est par une sélection rigoureuse d’opérations, associée à une optimisation fiscale et financière appropriée, que nous vous garantissons un investissement locatif sur mesure et ce quel que soit le régime fiscal choisi : Loi Scellier, Loi Girardin, Loi Malraux, Loi Censi Bouvard, Loueur en Meublé Professionnel ou Non Professionnel. Pour optimiser votre patrimoine, l’investissement locatif est l’une des meilleures solutions et ce quels que soient vos objectifs personnels :

  • réduction de vos impôts par la mise en place d’investissements défiscalisants

  • augmentation de vos revenus

  • création de plus-value de votre patrimoine

  • optimisation de vos investissements

  • préparation d’un complément de revenus pour votre retraite

  • protection de votre famille

 

Nous vous accompagnons tout au long de votre investissement, que ce soit à l’occasion de l’étude fiscale préalable, dans la recherche et la sélection des biens, dans le montage du dossier financier, dans la gestion locative… et ce jusqu’à la revente du bien à terme.

L’immobilier : l’actif indispensable pour couler des jours heureux !

Gestion de patrimoine

Nous vous accompagnons dans l’organisation et le développement de votre patrimoine. Chaque décision portera des effets économiques, fiscaux, civils et patrimoniaux qu’il faudra organiser et optimiser.  Nos équipes et nos partenaires vous aident 
Nous n’hésitons pas dans ce cadre à nous entourer de professionnels reconnus et compétents : notaires, experts-comptables, avocats…
Une stratégie patrimoniale réussie exige un bilan patrimonial approfondi (estimation précise des flux et revenus) sur plusieurs plans :

  • économique

  • juridique

  • fiscal

  • civil

Qu’il s’agisse de contracter un emprunt, de souscrire un contrat de prévoyance, un contrat d’assurance-vie, de réaliser un investissement immobilier, de transmettre votre patrimoine, de créer une entreprise… nous vous assistons dans la gestion de tous vos projets et vous conseillons au mieux de vos intérêts.
Plusieurs de nos collaborateurs sont titulaires de diplômes de troisième cycle universitaire (Clermont-Ferrand, Aix-en-Provence, Marseille Euromed…), gage de sécurité pour vous accompagner à travers tous vos projets.

 

Que ce soit pour placer votre argent, dynamiser votre patrimoine, assurer l’avenir de vos proches ou préparer votre retraite, vous bénéficierez toujours de l’expertise d'un conseiller spécialisé !

Produits financiers

 

La gestion de vos actifs financiers doit faire l’objet d’une réelle attention, gage de performance et de sécurité pour vous et vos proches.  Les meilleurs produits pour vos besoins.


En fonction de vos attentes, de vos objectifs, de vos sensibilités, nous choisirons le contrat le mieux adapté afin d’obtenir la meilleure performance conciliant le rendement et le risque.  Vous bénéficiez également d’un suivi personnalisé par un conseiller spécialisé à votre écoute.
Vous pourrez investir votre épargne en toute transparence grâce aux explications précises de nos spécialistes et aux différents produits proposés par l’ensemble de nos partenaire.


Pour chaque produit financier, nous prendrons soin de vous en expliquer toutes les conséquences, qu’il s’agisse de réalisation de bénéfices ou d’évaluation de risques, vous choisirez donc le produit qui correspond à vos attentes.
Actions, obligations, trackers, SICAV, options, fonds communs de placements... ces supports financiers vous seront détaillés pour vous aider à faire le meilleur choix dans votre intérêt.

Contact

 Adresse du siège social: 5, rue d'Argout, 75002 Paris, France

Adresse de correspondance: 8, Quai Général Leclerc, 13500 Martigues

Tel. 09.67.40.59.63